Pode ser considerada uma forma arriscada de investimento, visto que, o mau desempenho de um ativo, atingirá todo o conjunto de investimento (carteira de ativos).

O número de ativos de uma carteira é, diretamente, proporcional ao risco assumido dentro do investimento.

É uma forma de dificultar a diversificação do investimento e com isso administrar de forma mais estável o retorno de um determinado investimento.

O que importa não é o risco inerente a cada ação ou investimento, mas sim o risco relativo ao conjunto de investimentos.

A diversificação de ativos de uma carteira é o caminho mais apropriado para aumentar risco, diminuindo o retorno esperado.