Carlos e Karen têm 35 anos de idade e dois filhos, de 5 e 7 anos. Karen é uma professora na universidade estadual local e Carlos é um engenheiro que trabalhava em uma empresa pública de utilidades elétricas. Juntos, eles têm um rendimento conjunto de $ 150.000,00 por ano e despesas anuais do mesmo valor. Eles possuem um patrimônio de $ 600.000,00 que acumularam durantes os anos. O gestor pergunta como se sentem em relação ao risco em geral, e Karen diz que "a recente turbulência nos mercados financeiros me arrepia!" Até hoje eles não acumularam uma quantidade significativa de riqueza financeira. Eles não querem deixar nada para os filhos. A capacidade e disposição do casal para aceitar riscos, respectivamente, são: